Robinhood contre Webull 2023

Découvrez quelle est la meilleure application de trading pour vous

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Les plateformes d'investissement Robinhood et Webull sont souvent discutées dans le même souffle, mais ces sociétés sont fondamentalement différentes à bien des égards. Webull, fondée en 2017, a récemment lancé Webull 8.0 avec des ajouts massifs à la plateforme. Webull 8.0 comprend des graphiques et des indicateurs plus techniques, des informations plus approfondies sur le marché, des moyens de comparer les bénéfices des entreprises et des fonctionnalités d'options supplémentaires. Robinhood, en revanche, se penche vers une plate-forme plus basique qui convient le mieux aux investisseurs nouveaux et débutants. Robinhood est plus ancien que Webull, ayant été lancé en 2013, et sa verticale Learn se distingue comme une caractéristique forte de l'application destinée aux nouveaux investisseurs. Alors que les deux plates-formes offrent une bonne expérience utilisateur, Webull offre plus de fonctionnalités que Robinhood pour les investisseurs expérimentés. Nous explorerons les similitudes et les différences entre chaque plate-forme pour vous aider à décider laquelle correspond le mieux à vos besoins d'investissement.

Le 12 janvier 2023, Robinhood a annoncé que Robinhood Retirement, lancé via une liste d'attente en décembre, est désormais disponible pour tous les clients éligibles.

Heureusement pour les investisseurs, Robinhood et Webull offrent une bonne convivialité pour les utilisateurs mobiles et de bureau. Robinhood s'adresse aux nouveaux investisseurs avec des tableaux de bord et des menus facilement accessibles pour les utilisateurs mobiles et de bureau. Le menu principal intuitif et les fonctions de recherche permettent aux investisseurs de visualiser la valeur et les positions du portefeuille. Toutes les fonctions d'investissement, de recherche et d'éducation peuvent être exploitées facilement depuis l'écran d'accueil. Le commerce est simple, bien qu'il n'y ait pas beaucoup de personnalisation chez Robinhood.

Les investisseurs débutants et intermédiaires apprécieront le site Web Webull, la plateforme de trading de bureau et l'application mobile simplifiée. Le lancement récent des packs Webull 8.0 ajoute encore plus de fonctionnalités à la plateforme Webull déjà complète. Les utilisateurs de la plate-forme mobile peuvent accéder à la plupart des fonctionnalités, ainsi qu'à une vue conçue pour le petit écran. L'interface utilisateur est accessible via les applications Web, téléchargeables et mobiles. Les éléments de menu du tableau de bord sélectionnés incluent des cotations boursières détaillées, un écran de négociation personnalisable et un onglet de compte. Contrairement à Robinhood, les utilisateurs de Webull peuvent personnaliser un tableau de cotation, une page boursière, des filtres d'actifs, un écran de trading et afficher des informations approfondies sur le compte.

Robinhood et Webull offrent tous deux une bonne convivialité, mais la clientèle cible est plus large chez Webull que Robinhood. La personnalisation supplémentaire chez Webull en fait notre choix pour l'expérience utilisateur.

Robinhood et Webull proposent des plates-formes de trading de bureau distinctes, car l'étendue des outils et des services est bien plus importante chez Webull que chez Robinhood. L'expérience de trading sur ordinateur sur la plate-forme Web de Robinhood est rapide, simple et rationalisée. Les utilisateurs peuvent accéder rapidement aux listes de surveillance, aux cotations, aux graphiques, aux notes des analystes et aux actualités. Les investisseurs expérimentés pourraient manquer le manque de fonctionnalités de personnalisation sur la plate-forme Web de Robinhood

L'expérience de trading Web et téléchargeable de Webull est plus complète que celle de Robinhood. L'expérience commerciale bénéficie de la gamme d'outils et de fonctionnalités plus étendue de Webull. L'expérience de trading sur ordinateur est hautement personnalisable chez Webull avec un accès à des modèles pour le trading d'actions, d'ETF, d'options, de jour et de crypto-monnaie. Le lancement de Webull 8.0 cette année place les plateformes de trading en concurrence avec des concurrents plus établis. Un échantillon des nouvelles fonctionnalités comprend 20 indicateurs techniques supplémentaires, des informations sur le marché élargies, des outils supplémentaires pour l'analyse technique et fondamentale et des graphiques avancés. Les investisseurs qui effectuent des recherches approfondies et négocient fréquemment trouveront une gamme de fonctionnalités chez Webull. Les débutants iront bien à Robinhood, mais peuvent rapidement dépasser la plate-forme plus limitée.

Robinhood est un courtage mobile qui cible spécifiquement les nouveaux investisseurs qui souhaitent une application simple pour acheter et vendre des actions, des ETF et des crypto-monnaies. Robinhood mobile est bon pour les métiers de base et l'éducation en investissement. L'application recommande des investissements et fournit des graphiques simples. Contrairement à de nombreuses autres applications mobiles de négociation d'actions, l'application mobile de Robinhood a une personnalisation minimale et aucun outil de dessin de graphique ni la possibilité de négocier à partir du graphique. Les utilisateurs signalent des problèmes occasionnels avec l'application, mais dans l'ensemble, les critiques sont relativement positives.

Les fonctionnalités supplémentaires de Webull 8.0 améliorent également l'expérience mobile. L'application fournit des graphiques personnalisables, des alertes, des opérations sur options et des rapports financiers. L'application mobile est similaire à la version de bureau mais est soigneusement conçue pour mieux fonctionner sur un écran plus petit. Cette attention portée aux fonctionnalités du petit écran peut manquer à certaines des plus grandes plateformes de trading. Les traders actifs bénéficient des outils de trading intelligents, y compris plus de 50 indicateurs techniques, 12 outils graphiques et la possibilité de passer des commandes directement à partir du graphique.

Comme la plate-forme globale, l'expérience mobile sur Webull est plus complète que celle de Robinhood. Les investisseurs débutants seront satisfaits de l'application mobile Robinhood, tandis que ceux qui se plongent dans le trading technique avancé d'actions et d'ETF, l'analyse fondamentale et le trading d'options préféreront Webull.

Webull et Robinhood proposent tous deux le trading d'actions, d'ETF, de crypto-monnaie et d'options. Robinhood propose environ 5 000 actions et ETF américains à négocier, tandis que les utilisateurs de Webull ont accès à la quasi-totalité des 7 000 actions et ETF négociés aux États-Unis. Ni l'un ni l'autre n'offrent d'obligations, de fonds communs de placement ou d'autres classes d'actifs.

Conformément à la plus grande variété de fonctionnalités, les utilisateurs qui recherchent des actions et des ETF en vente libre ou moins populaires préféreront Webull. Ceux qui recherchent les bases devraient être d'accord avec Robinhood.

Robinhood n'a que le marché de base et les ordres à cours limité, et aucun ordre conditionnel. Webull va au-delà des types d'ordres de base et inclut des ordres conditionnels spécialisés comme l'un-annuler-l'autre (OCO), l'un-déclencher-un-OCO (OTOCO) et l'un-déclencher-l'autre (OTO).

Webull remporte à nouveau la catégorie des traders intermédiaires et avancés actifs qui ont besoin de la flexibilité des ordres conditionnels pour contrôler l'entrée et la sortie des positions.

À ce stade, il est important de dézoomer un peu et de reconnaître que, bien que ces deux plates-formes soient innovantes dans le sens de rendre le trading plus facile et plus accessible via une application mobile, Webull et Robinhood ne sont pas au même niveau que les plus grands, courtiers plus établis. Les meilleurs courtiers pour les traders avancés, comme Interactive Brokers, offrent beaucoup plus de contrôle sur la technologie de trading que l'une ou l'autre de ces plateformes. Pour l'investisseur moyen à la recherche d'une plate-forme à faible coût, cependant, une technologie de trading sophistiquée n'est généralement pas la priorité absolue. Robinhood affirme que ses systèmes de trading sont conçus automatiquement pour recevoir le meilleur prix pour le commerce. Robinhood rapporte que 84,67% des ordres sont exécutés au meilleur cours acheteur et vendeur national (NBBO) ou mieux. L'amélioration nette du prix par 100 actions est de 1,74 $.

La technologie de trading de Webull est suffisante pour la plupart des investisseurs et inclut une amélioration nette du prix de 0,0067 par action sur une taille d'ordre de 100-499. Il n'y a pas de routage intelligent des ordres, d'automatisation des transactions, de backtesting ou de moyen d'acheminer vos propres ordres chez Webull ou Robinhood. Pour la plupart des investisseurs à la recherche de transactions à faible coût, cela ne devrait pas poser de problème. Robinhood, Webull et de nombreux autres courtiers en investissement reçoivent un paiement pour le flux d'ordres (PFOF). Un point clé à noter ici, cependant, est que Webull et Robinhood étaient les deux principaux courtiers en termes de PFOF. Webull avait le PFOF par action le plus élevé de 0,01088 $ au cours de la période que nous avons analysée à 0,00499 $ par action chez Robinhood.

Dans l'ensemble, Robinhood a l'avantage dans cette catégorie avec une meilleure amélioration des prix et un PFOF inférieur par action.

Presque toutes les sociétés financières proposent désormais des opérations sur actions et ETF sans commission. Robinhood va au-delà de la norme en ajoutant des options sans commission et le trading de crypto-monnaie. Cependant, lors de la négociation de crypto chez Robinhood, il peut y avoir des frais de propagation intégrés, ce qui signifie que vous pourriez payer des frais plus élevés lors de l'achat et recevoir un prix inférieur lors de la vente par rapport à la cotation du marché. Les ordres à cours limité maintiendront les prix sous contrôle. Robinhood Gold coûte 5,00 $ par mois pour des taux de marge inférieurs (5,75 % contre 9,75 % pour la norme à compter de septembre 2022), des intérêts plus élevés sur les liquidités non investies (3,75 % contre 1,5 % pour la norme à compter de novembre 2022) et le marché Nasdaq de niveau II données. Le 16 décembre 2022, Robinhood augmente les taux d'intérêt pour les membres Gold à 4,15 %.

Webull permet également le trading d'actions, d'ETF et d'options sans commission. Bien que les commissions ne soient pas facturées pour les transactions de crypto-monnaie chez Webull, il y a un écart de 1 % lorsque vous achetez ou vendez de la crypto. Depuis décembre 2022, Webull a des taux de marge inférieurs à l'offre standard de Robinhood, facturant 6,99 % pour les soldes jusqu'à 1 million de dollars et descendant jusqu'à 5,49 % sur les soldes supérieurs à 3 millions de dollars.

Avec mes excuses aux utilisateurs à forte marge, c'est un lien pratique entre Robinhood et Webull en ce qui concerne les coûts.

En comparant les plates-formes avec de grands acteurs comme Fidelity et Interactive Brokers, ni Webull ni Robinhood ne gagneraient de prix pour leurs offres de recherche. Robinhood et Webull fournissent des informations de base sur le marché et des cotations détaillées. La recherche sur les deux sites convient à la plupart des investisseurs débutants à intermédiaires. Les membres Robinhood Gold peuvent accéder aux rapports de recherche premium de Morningstar et aux données du marché Nasdaq niveau II pour 5 $ par mois. Les investisseurs de Webull peuvent également accéder aux cotations du Nasdaq niveau II pour un abonnement de 2,99 $ par mois. Webull ne fournit pas de recherche tierce, mais fournit des graphiques plus avancés et personnalisables que Robinhood.

INSÉRER LE TABLEAU

Pour les commerçants techniques et les day traders à la recherche de graphiques avancés et personnalisables, Webull est le meilleur. Pour tous les autres, l'une ou l'autre plate-forme est adéquate pour la recherche fondamentale. Heureusement, les investisseurs peuvent accéder à d'autres sources en ligne pour des recherches supplémentaires.

Les fonctionnalités d'analyse de portefeuille de Robinhood sont minces et manquent d'allocation d'actifs, de taux de rendement interne ou d'impacts fiscaux d'une transaction planifiée. Webull offre des fonctionnalités de mesure plus analytiques telles que la performance du compte avec les gains et les pertes réalisés et non réalisés, les revenus de dividendes et d'intérêts et le taux de rendement interne. Les utilisateurs de Robinhood et Webull reçoivent des informations sur la marge et le pouvoir d'achat.

Pour une analyse complète du portefeuille, vous devrez visiter d'autres plates-formes qui permettent également la liaison de comptes externes. Dans le concours en tête-à-tête, Webull a une longueur d'avance sur Robinhood dans les fonctionnalités d'analyse de portefeuille de base.

Robinhood fait des progrès constants dans son contenu éducatif sur l'investissement. La verticale Robinhood Learn est bien organisée avec des articles fondamentaux dans Investing 101 et le trading d'options, ainsi que des centaines d'articles couvrant des sujets d'investissement et d'affaires. Nous aimons la simplicité et l'exhaustivité du contenu pédagogique de Robinhood. Les "First Trade Recommendations" sont un guide utile pour les nouveaux investisseurs dans la construction d'un portefeuille ETF diversifié. Robinhood propose également des Snacks, une newsletter quotidienne, un podcast et du contenu vidéo pour enrichir les connaissances des utilisateurs.

La formation des investisseurs de Webull est adéquate et comprend des cours courts et des articles. Les sujets éducatifs couvrent les actions, les ETF, le trading, les options et la crypto-monnaie. Le portail Webull Learn comprend plusieurs vidéos explicatives et des informations sur la façon de naviguer sur la plateforme.

Au total, le contenu pédagogique de Robinhood est supérieur à celui de Webull. Là encore, cependant, les ressources éducatives des deux courtiers sont encore pâles par rapport à de plus grands rivaux.

Aucune des deux plates-formes ne peut rivaliser avec les grandes plates-formes financières telles que Fidelity, Wells Fargo ou Schwab en matière de service client complet. Robinhood manque d'un chatbot et d'un téléphone direct pour appeler à l'aide, bien que les utilisateurs puissent demander à être rappelés. Webull offre un accès téléphonique pendant les heures de négociation, mais les délais d'attente peuvent être longs. Le chat en ligne avec un agent en direct chez Webull pendant les heures ouvrables donne à Webull la victoire sur Robinhood en termes de service client.

Aujourd'hui, la grande majorité des plateformes financières ont mis en place d'excellents protocoles de sécurité. Robinhood et Webull fournissent tous deux une authentification à deux facteurs et une connexion biométrique avec des mesures de sécurité supplémentaires lors de la connexion à partir d'un appareil non reconnu. Robinhood fournit une assurance SIPC de base jusqu'à 500 000 $, y compris une protection en espèces de 250 000 $.

Webull propose des protocoles de sécurité à la pointe de l'industrie, notamment un mot de passe discret à six chiffres pour l'accès au trading. L'assurance complémentaire Webull SIPC couvre les titulaires de comptes jusqu'à 37,5 millions de dollars dont 900 000 dollars en espèces. L'assurance SIPC supplémentaire de Webull rend cette plateforme idéale pour les grands investisseurs. Les clients de Robinhood et Webull doivent être sûrs que leurs données, leurs investissements et leur confidentialité sont protégés sur l'une ou l'autre des plateformes. Aucune entreprise d'investissement n'offre de protection contre les baisses normales de prix sur les marchés.

Robinhood n'offrait que des comptes de courtage individuels imposables (comptes de trésorerie et comptes sur marge) jusqu'en janvier 2023, date à laquelle la société a introduit les comptes de retraite IRA et Roth IRA aux clients éligibles. Les nouveaux comptes de retraite paient même une contrepartie de 1 %, jusqu'à concurrence de la contribution fédérale, si les fonds sont détenus dans le compte pendant cinq ans.

Webull propose également des comptes de courtage imposables individuels en espèces et sur marge. Webull propose des comptes de retraite IRA, Roth IRA et Rollover IRA :

Les choix de compte de Webull, qui incluent les IRA, sont supérieurs au compte unique proposé chez Robinhood.

Bien que Robinhood et Webull soient considérés comme similaires, il y a un gagnant clair dans la comparaison directe. La plate-forme de négociation, la gamme de choix d'actions et d'ETF et le coût de négociation transparent de la crypto-monnaie donnent à Webull une longueur d'avance sur Robinhood. Webull a dirigé le tableau de nos catégories Meilleur courtier pour la négociation d'options à faible coût, Meilleure plate-forme de négociation à la journée à faible coût et Meilleur courtier d'options à faible coût. Il y a beaucoup à aimer avec ce courtier en investissement parvenu. Bien que Robinhood et Webull soient faciles à naviguer, l'offre Webull et l'accès au compte de démonstration sont également beaucoup plus approfondis. La personnalisation et les outils graphiques avancés placent Webull dans une classe avec des plateformes de trading beaucoup plus grandes. Seule la verticale éducative est supérieure à Robinhood.

En fin de compte, les débutants qui souhaitent une plate-forme d'investissement simple avec des ressources pédagogiques de base peuvent toujours préférer Robinhood. Si vous ouvrez un compte de retraite, la correspondance de 1 % peut avoir un attrait sur le compte de retraite de WeBull. Cependant, la majorité des investisseurs et des commerçants apprécieront la plus grande gamme d'outils de Webull et les plateformes de négociation plus développées.

Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des évaluations et des évaluations impartiales et complètes des courtiers en ligne. Cette année, nous avons réorganisé le processus d'examen en menant une enquête approfondie auprès des clients qui cherchent activement à commencer à négocier et à investir avec un courtier en ligne. Nous avons ensuite combiné ces informations inestimables avec notre expertise en la matière pour développer le cadre d'un modèle de notation quantitative qui est au cœur de la façon dont nous avons compilé notre liste des meilleurs courtiers en ligne et plateformes de trading.

Ce modèle prend en compte des facteurs clés tels que la technologie de trading, la gamme d'offres, la convivialité des applications mobiles, les fonctionnalités de recherche, le contenu éducatif, les fonctionnalités d'analyse de portefeuille, le support client, les coûts, les fonctionnalités du compte et l'expérience de trading globale en fonction de leur importance. Notre équipe de chercheurs a recueilli 2425 points de données et pondéré 66 critères sur la base des données recueillies au cours de recherches approfondies pour chacune des 25 entreprises que nous avons examinées.

De nombreux courtiers que nous avons examinés nous ont également fait des démonstrations en direct de leurs plateformes et services, soit dans leurs bureaux de New York, soit via des méthodes de vidéoconférence. Des comptes de courtage en direct ont également été obtenus pour la plupart des plateformes que nous avons examinées, que notre équipe de rédacteurs et de rédacteurs experts a utilisés pour effectuer des tests pratiques afin de donner leur point de vue qualitatif.

Lisez notre Méthodologie complète pour l'examen des courtiers en ligne.